Росфинмониторинг предупреждает банки о рисках сомнительных операций на маркетплейсах

Росфинмониторинг направил банкам предупреждение о рисках проведения сомнительных операций через площадки онлайн-торговли, сообщил РБК представитель службы. Ведомство стало фиксировать ситуации использования маркетплейсов для транзакций в целях незаконного обналичивания денежных средств. «Маркетплейсы используются в таких схемах для разрыва транзитных цепочек», — рассказали в финразведке. Собеседник РБК в крупном российском банке подтверждает рост числа случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей, торгующих на маркетплейсах. По его словам, с конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ «Знай своего клиента» ЗСК — платформа относит их к группе со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций желтой и красной , нацеленных на отмывание или обналичивание денег. ЦБ, впрочем, отмечает, что фиксирует только «отдельные, не имеющие системного характера случаи проведения подозрительных операций клиентами банков, якобы осуществляющими свою деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах». Такие операции можно считать одним из способов «обхода противолегализационных процедур банков» и системы ЗСК. Читать РБК в Telegram

Финразведка сообщила банкам о рисках обналичивания через маркетплейсы Росфинмониторинг направил банкам предупреждение о рисках проведения сомнительных операций через площадки онлайн-торговли, сообщил РБК представитель службы. Как пояснил представитель ведомства, Росфинмониторинг стал фиксировать ситуации использования маркетплейсов для транзакций в целях незаконного обналичивания денежных средств. Маркетплейсы используются в таких схемах для разрыва транзитных цепочек. Собеседник РБК в крупном российском банке подтверждает рост числа случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей, торгующих на маркетплейсах. По его словам, с конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ «Знай своего клиента» — платформа относит их к группе со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций желтой и красной , нацеленных на отмывание или обналичивание денег.

Росфинмониторинг предупредил банки о рисках обналичивания через маркетплейсы Возрастает число случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и ИП, торгующих на маркетплейсах. Площадки используются для разрыва транзитных цепочек. С конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ «Знай своего клиента» — она относит их к группе риска проведения подозрительных трансакций. По мнению экспертов, такие случаи пока носят единичный характер, а система мониторинга может ошибочно идентифицировать законные операции как подозрительные. Это происходит из-за алгоритмов, которые могут не учитывать контекст каждой трансакции.

Забирай эксклюзивное предложение для пользователей Tek.fm от Газпромбанка 🔥Нажми на меня

Финразведка сообщила банкам о рисках обналичивания через маркетплейсы Собеседник РБК в крупном российском банке подтверждает рост числа случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей, торгующих на маркетплейсах. С конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ «Знай своего клиента» ЗСК — платформа относит их к группе со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций, нацеленных на отмывание или обналичивание денег.

В онлайн-торговле, в частности на маркетплейсах, растет число сомнительных операций. Маркетплейсы всё чаще сипользуют для обналичивания и разрыва транзитных цепочек. Всё больше ИП и компаний попадает под подозрение, транзакции проверяются через систему ЗСК. Усиление контроля происходит из-за использования сложных схем для обхода антиотмывочных процедур. Коммерсы, которые работают на маркетплейсах иногда закупают товары через серые схемы ввоза, такие как карго, где товары не проходят таможенную очистку и продаются без соответствующих документов. Это создает риск обвинений в контрабанде. Но иногда операции попадают под контроль ошибочно из-за того, что система ЗСК определяет законные операции как подозрительные. Чтобы проблем не было, необходимо сохранять все документы по сделкам.

Финразведка сообщила банкам о рисках обналичивания через маркетплейсы Росфинмониторинг предупредил банки о рисках сомнительных операций в онлайн-торговле. Это затрагивает сейлеров на маркетплейсах — из-за проблем с импортом им зачастую приходится расплачиваться с поставщиками нестандартными путями Росфинмониторинг направил банкам предупреждение о рисках проведения сомнительных операций через площадки онлайн-торговли, сообщил РБК представитель службы. Как пояснил представитель ведомства, Росфинмониторинг стал фиксировать ситуации использования маркетплейсов для транзакций в целях незаконного обналичивания денежных средств. «Маркетплейсы используются в таких схемах для разрыва транзитных цепочек», — рассказал он.