Банки заблокировали 30 тыс. подозрительных счетов в первый день нового закона

Банки заблокировали 30 тыс. подозрительных счетов в первый день действия нового закона 25 июля 2024 года вступил в силу закон, который обязывает банки возвращать средства клиентам, если они были переведены на мошеннические счета из базы Центробанка. В первый день работы закона кредитные организации заблокировали 30 тыс. подозрительных счетов. Ежедневно банки «охлаждают» около 20 тыс. переводов на два дня для проверки. По данным ЦБ, эти меры помогают защитить клиентов от мошенников. Если перевод заморожен, клиент может подтвердить, что он действительно хочет его провести. #новости #финансы #мошенничество #банки #ЦБ Подписывайтесь

Крупные российские банки с 22 октября должны вносить реквизиты мошенников из базы данных ЦБ в свои системы противодействия подозрительным операциям в течение двух часов. А с 1 января 2025 года - это должно происходить в течение часа, уточняет пресс-служба регулятора. Данная мера позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников.

ЦБ установил срок для внесения банками реквизитов мошенников в свои системы. Регулятор считает, что это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников

Банки станут быстрее включать реквизиты мошенников в свои системы Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников. С 22 октября 2024 года для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок в три часа. Кроме того, уточнен порядок, как банки должны предоставлять информацию о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет. После этого в течение одного рабочего дня он должен будет ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию. Подробнее — в указании Банка России

Забирай эксклюзивное предложение для пользователей Tek.fm от Газпромбанка 🔥Нажми на меня

Банки станут быстрее включать реквизиты мошенников в свои системы События и комментарии Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников. С 22 октября 2024 года для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок в три часа. Такие изменения предусмотрены указанием регулятора. Кроме того, Банк России уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию.

Банки будут включать данные мошенников в свои системы за два часа ЦБ установил время, в течение которого банки будут вносить реквизиты злоумышленников из баз данных регулятора в собственные системы, сообщила пресс-служба Банка России. С 22 октября для крупных организаций этот срок составит два часа, с 1 января 2025 года — один час. >>ЧИТАТЬ НОВОСТЬ>>