С 1 января 2025 года доверительные управляющие будут предлагать индивидуальные инвестиционные стратегии

Доверительные управляющие с 1 января 2025 года будут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии При формировании портфелей они должны учитывать финансовое положение клиентов, образование и опыт на рынке ценных бумаг, а также  информацию об их текущих инвестициях и денежных обязательствах. Это позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность нести такой риск. Подключение к стандартным стратегиям, когда определяется единый инвестиционный профиль для всех, теперь станет недоступно. Ранее заключенные договоры, предусматривающие управление активами по единым правилам, продолжат действовать до истечения своего срока. Инвесторы, которые предпочитают коллективные инвестиции, смогут вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды.

ЦБ запретит управляющим предлагать частным инвесторам стандартные стратегии с 2025 года Доверительные управляющие с 1 января 2025 года смогут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии, следует из указания Банка России. Подключать клиентов к стандартным стратегиям, когда определяется единый инвестиционный профиль для всех, будет запрещено. При этом договоры, которые уже были заключены по этим условиям, продолжат действовать до истечения своего срока. Проект указания ЦБ на эту тему был опубликовал в начале марта 2024 года. Тогда планировалось, что новые правила вступят в силу с 1 апреля 2025 года. Читайте подробнее на сайте

Банк России упразднит стратегии доверительного управления ДУ с 1 января 2025 года, следует из указания регулятора. Фактически они позволяли управляющим компаниям собирать модельные портфели для клиентов, однако не учитывали индивидуальных особенностей инвесторов. «При формировании портфелей они [доверительные управляющие] должны учитывать финансовое положение клиентов, образование и опыт на рынке ценных бумаг , а также информацию об их текущих инвестициях и денежных обязательствах. Это позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность нести такой риск», — говорится в пояснении к документу. Ранее заключенные договоры, предусматривающие управление активами по единым правилам, продолжат действовать до истечения своего срока. При этом инвесторы, которые желают приобрести инструменты коллективных инвестиций, смогут вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды, обращают внимание в ЦБ.

Оформи карту Газпромбанка и мы отправим тебе 1000 руб на новый счет 💸 *Предложение ограничено

Банк России опубликовал указание, из которого следует что с 1 января 2025 года стандартные стратегии доверительного управления ДУ будут упразднены. Фактически они позволяли управляющим компаниям собирать модельные портфели для клиентов, однако не учитывали индивидуальных особенностей инвесторов. ПОДПИСАТЬСЯ Jkinvest_news

Доверительные управляющие с 1 января 2025 года будут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии.

Доверительные управляющие с 1 января 2025 года будут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии. Соответствующее указание Банка России, зарегистрированное Минюстом, опубликовано на сайте регулятора. Доверительные управляющие при формировании портфелей должны будут учитывать: - финансовое положение клиентов; - образование и опыт инвестиционной деятельности клиента на рынке ценных бумаг; - информацию о текущих инвестициях и денежных обязательствах клиента. В Банке России уверены, что такой подход позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность выполнять возникшие при этом обязательства. Подключение к стандартным стратегиям, когда определяется единый инвестиционный профиль для всех, теперь станет недоступно. Ранее заключенные договоры, предусматривающие управление активами по единым правилам, продолжат действовать до истечения своего срока. Инвесторы, которые предпочитают коллективные инвестиции, смогут вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды, напомнил ЦБ. О решении Банка России перекроить рынок доверительного управления ДУ стало известно в марте 2024 года. 6 марта ЦБ опубликовал проект своего указания, которое упраздняло стандартные стратегии доверительного управления. Речь идет о созданных под различные инвестиционные идеи и упакованных в отдельные продукты стратегиях инвестирования российских управляющих компаний. Их предлагают, например, «Альфа-Капитал», «УК «Первая», «Финам». Первоначально предполагалось ввести новые правила с 1 апреля 2025 года.